هدف محدد
وضح ما سيحققه التمويل وميّز الاحتياج الأساسي عن الإنفاق الاختياري.
رحلة الاستفسار
الغاية قبل المنتج. الأدلة قبل الالتزام.
نبدأ بسياقك. تعتمد المعلومات المطلوبة وتقدم التقييم على الاحتياج والترتيب المقترح.
ابدأ التعريف باحتياجك- 01
عرّف بالاحتياج
اذكر الغرض والمبلغ التقريبي والتوقيت المتوقع. يمنح الاستفسار الأولي الحوار نقطة بداية.
- 02
كوّن الصورة المالية
تساعد سجلات الدخل أو الأعمال المناسبة على توضيح الالتزامات والموارد والقدرة على السداد. تختلف المستندات باختلاف الحالة.
- 03
راجع الترتيب
ضع في الحسبان التكلفة الكاملة ونمط السداد والضمانات والشروط. اختبر الافتراضات التي تدعم الهيكل المقترح.
- 04
حدّد الخطوة التالية
افهم ما يلزم قبل الاتفاق الرسمي. تعتمد الموافقة والصرف على استيفاء الشروط المتفق عليها.
استعد للحوار
ثلاثة أمور تجعل الحوار الأول مفيداً.
جدول زمني واقعي
حدّد موعد الحاجة إلى الأموال والأحداث أو الالتزامات التي تحدد الجدول.
أسئلة مهمة
اسأل عن التكلفة الكاملة والضمانات ومرونة السداد ومسؤوليات الأطراف.
اهتمام شخصي. تقييم مهني.
ابدأ بالغاية من رأس المال.
أخبرنا بالغرض والمبلغ والتوقيت المطلوب.